六步驟的進化：Jenny 的企業治理風控 SOP
十九年壽險業務養成，從「接觸、需求、提案、疑慮、成交、回饋」六大步驟出發，疊代成企業風控治理模型，讓應變不再停留在文件，而是能落地的日常。
從保險業務到企業顧問的思維躍遷
「以前在賣保單，我們有一套六大步驟流程：接觸客戶、引發需求、提出方案、處理疑慮、完成成交、追蹤回饋。」
Jenny 笑著說，「沒想到多年後，我發現這套流程其實可以直接『升級』成企業治理的 SOP。」
她不再只專注於一張單，而是把整套流程，轉化為企業風控的方法論，讓風控成為企業能主動運作的「肌肉」。
六步驟 × 企業治理的疊代版
① 接觸 → 情境盤點
業務時代，她會主動接觸潛在客戶。如今，她走進企業，先做的不是推銷，而是盤點情境。
「你最怕什麼？」她會問。停電？物流？資安？她要先知道企業真正的痛點在哪裡。
② 需求 → 風險排序
保險業務要引發需求，而在企業端，她把需求變成「風險排序」。不是每個風險都要處理，而是要知道哪一個最先會致命。
③ 提案 → 應變設計
保險顧問會提出保障方案，而 Jenny 現在設計的是「應變方案」。
像是替代供應商名單、緊急通報流程、客服話術庫。這些比保單更能直接影響企業的存續力。
④ 疑慮 → 成本共識
企業主的疑慮通常是：「這樣做要花多少？」
她用數字說服：少一份演練，可能多一筆違約金；多一份備援，可能少一場停擺。
⑤ 成交 → SOP 落地
業務成交是一張保單，風控顧問的「成交」，是 SOP 真正能跑得動。
她要求團隊演過、寫下、驗證，才算完成。
⑥ 回饋 → 指標追蹤
業務要追蹤客戶滿意度，風控顧問則建立 KPI：幾小時內恢復？能承受多少營收中斷？這些數字，才是韌性是否被驗證的依據。
案例：把「成交」變成「演練」
一家跨境電商公司，原本把風控文件當作「政策檔案」鎖在櫃子裡。Jenny 介入後，要求他們「成交不是簽字，而是演練」。
她設計模擬：物流中斷三天、伺服器掛掉四小時。演練過程，團隊才發現原本的流程根本跑不動。
半年後，經過三次調整，他們在一次真實的物流延遲中，依然準時交貨。CEO 在會後說：「這才是真正的成交。」
從銷售思維到治理思維
Jenny 總結：「業務的六大步驟，不只是賣保單的話術，而是一套人性化的治理流程。接觸對應盤點、需求對應排序、提案對應應變、疑慮對應共識、成交對應落地、回饋對應追蹤。這讓風控不是冰冷的制度，而是可以被理解、被操作、被驗證的日常流程。」
願景：讓企業把風控說成白話
Jenny 的願景是：讓企業主在會議室裡，可以像講業務流程一樣，用白話描述自己的風控流程。
當風控不再只是文件，而是團隊成員都能說、能演、能跑，才真正算「文化」。
風控不是要避免所有危機，而是要讓 SOP 在危機中跑得動。
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